Ainda tem dúvidas sobre a sopa de letrinhas das contas de investimento no Canadá?
Então salva logo o post de hoje!
Resumindo:
- Você não precisa ser PR/RP para abrir essas contas.
- Você possui um limite de contribuição anual em algumas delas.
- O limite acumulado da TFSA depende de quando você obteve o seu SIN/NAS.
- O limite acumulado da RRSP depende de quando você começou a trabalhar.
- O limite anual da FHSA é $8,000. Entretanto ela te dá um mundo de vantagens para a compra do primeiro imóvel.
- A RRSP não é tax free, ela é tax deferred. Você paga IR apenas no saque (e uma penalidade caso saque antes da aposentadoria). Você não paga impostos para sacar da TFSA e da FHSA.
- A TFSA não é dedutível de IR. RRSP e FHSA são dedutíveis e farão você pagar menos imposto de renda.
- Você pode abrir estas contas em bancos ou corretoras.
- Você pode investir na maioria dos ativos disponíveis em todas as contas.
O objetivo principal da TFSA e RRSP devem ser aposentadoria, apesar de poderem ser utilizadas para outras coisas. A TFSA é flexível em relação a utilização por ser tax free quando você saca. A FHSA só pode ser utilizada para compra do primeiro imóvel.
E ai, ficou claro? Me fala nos comentários! Aproveita e manda para um(a) amigo(a) para ele(a) ficar sabendo também.
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